Практика по получению профессиональных умений и опыта профессиональной деятельности.Э_БД. 38.03.01 Экономика / Банковское дело 6 сем (Синергия)
Подробное решение кейс-задач к индивидуальному заданию практики по получению профессиональных умений и опыта профессиональной деятельности.
Направление подготовки /специальность: 38.03.01 Экономика
Профиль/специализация: Удалить элемент: Банковское дело Банковское дело
Работа полностью готова, оформлена по требованиям ВУЗа и готова к сдаче на проверку.
55 страниц. Итоговая оценка 90/100 баллов.
Скачиваний: 1
Дата: 7 июля, 2023
Содержание
Содержание индивидуального задания
- Проанализировать организационную структуру банка (или организации, в которой
проходит практику обучающийся, а также банка, который изучался при
взаимодействии с данной организацией (напр. возможный кредитор) и составить
схему с ее подробным описанием. - Составить краткое описание банка, обратив
внимание на его юридический адрес, форму собственности, организационно –
правовую форму, виды лицензий, указать основные виды деятельности и операции.
Рассмотреть подразделения банка и описать их функции. - Ознакомиться с должностными обязанностями сотрудников соответствующего подразделения банка
(место практики обучающегося), сформировать перечень профессиональных
компетенций, которыми должен обладать специалист данного подразделения банка.
Сформировать историческую справку об этапах развития банка. - Изучить годовые отчеты банка за последние 3 финансовых года и указать основные показатели
деятельности банка. - Осуществить сбор, обработку и систематизацию финансового и статистического материала. Осуществить анализ эффективности организации работы конкретного подразделения или отдела организации.
Осуществление расчетно-кассового обслуживания клиентов, межбанковских расчетов, расчетов по экспортно-импортным операциям:
□ осуществить и оформить операции по корреспондентскому счету, открытому в расчетно-кассовом центре Банка России;
□ провести анализ полученных кредитов от Банка России и от других кредитных организаций;
□ составить договор на открытие валютного счета;
□ определить реальный курс рубля к доллару, с учетом инфляции;
Осуществление оценки кредитоспособность клиентов, осуществление и оформления выдачу и сопровождения кредитов, проведения операции на рынке межбанковских кредитов, формирования и регулирования целевых резервов:
□ провести анализ и оценку клиентов (физического и юридического лица) на основании системы банка;
□ составить график платежей по кредиту;
□ провести анализ документов, необходимых для выдачи видов кредитов, предлагаемых банком;
Осуществление активно-пассивных и посреднических операций с ценными бумагами:
□ провести анализ активных операций банка:
□ провести анализ пассивных операций банка;
Осуществление контроля за выполнением резервных требований Банка России:
□ проанализировать соответствие банком формирования резервных требований, определенных Банком России;
□ проанализировать обязательные резервы банка.
Учет имущества, доходов, расходов и результатов деятельности кредитных организации, уплату налогов, составление бухгалтерской отчетности:
□ проанализировать изменения имущества банка;
□ провести анализ расходов и доходов банка, дифференцируя их по видам в соответствии с отчетом о финансовых результатах банка;
□ провести анализ динамики прибыли и налога на прибыль.
Осуществления операций с платежными картами банка:
□ изучить порядок определения банковских карт на подлинность и платежность.
□ провести анализ количества выданных платежных карт банка за три последних года.
Выполнить работы, связанные со сбором, обобщением и систематизации материалов, необходимых для подготовки краткого отчета по технологической практике:
□ обобщить изученные литературные источники но производственные практике;
□ раскрыть сущность базовых понятий согласно плану производственной практики;
□ систематизировать собранный нормативный и фактический материал;
□ подготовить промежуточный отчет и согласовать отчет с руководителем практики.
Фрагмент
Содержание:
Введение
2.1. Общая характеристика деятельности предприятия
2.2. Особенности взаимодействия предприятия с банком
- Основные этапы и показатели развития банка
3.1. Краткое описание банка
3.2. Структура управления Банка. Подразделения банка, их функции
3.3. Историческая справка об этапах развития банка
3.4. Анализ эффективности организации работы банка. Анализ доходов и расходов банка
- Осуществление расчетно-кассового обслуживания клиентов, межбанковских расчетов, расчетов по экспортно-импортным операциям
4.1. Осуществление расчетно-кассового обслуживания
4.2. Операции по корреспондентскому счету
4.3. Анализ полученных кредитов от Банка России и от других кредитных организаций
4.4. Составление договора на открытие валютного счета. Определение курса рубля
- Осуществление оценки кредитоспособность клиентов, осуществление и оформления выдачу и сопровождения кредитов, проведения операции на рынке межбанковских кредитов, формирования и регулирования целевых резервов
5.1. Оформление кредита, анализ и оценка клиентов
5.2. Составление графика платежей по кредиту
5.3. Анализ документов необходимых для выдачи кредитов
- Анализ активных и пассивных операций
- Осуществление контроля за выполнением резервных требований Банка России
7.1. Анализ соответствия банком формирования резервных требований, определенных Банком России
7.2. Анализ обязательных резервов банка
- Анализ имущества, доходов, расходов и результатов деятельности кредитных организаций
- Осуществления операций с платежными картами банка
9.1. Порядок определения банковских карт на подлинность и платежность
9.2 Анализ выданных платежных карт
- Оценка кредитоспособности предприятия
Заключение
Список использованной литературы
- Заключение руководителя
Приложение
…
- Осуществление расчетно-кассового обслуживания клиентов, межбанковских расчетов, расчетов по экспортно-импортным операциям
4.1. Осуществление расчетно-кассового обслуживания
Сбербанк России осуществляет расчетно-кассовое обслуживание в рублях и валюте как резидентов, так и нерезидентов Российской Федерации и предоставляет полный комплекс банковских услуг, существующих на российском финансовом рынке. Высокое качество обслуживания обеспечивается квалификацией персонала и применением передовых банковских технологий.
Важным преимуществом Сбербанка России является наличие собственной расчетной системы, объединяющей все территориальные банки, в рамках которой осуществляется документооборот. Платеж на любое учреждение Сбербанка России или коммерческий банк – участник расчетов в Сбербанке России возможен в течение операционного дня.
Расчетно-кассовое обслуживание клиентов производится только при условии открытия расчетного (текущего, иного) счета, предоставления полного комплекта документов и заключения договора банковского счета.
Перечень документов, необходимых для открытия и ведения счета в российских рублях
- Заявление клиента установленного образца на открытие счета.
- Учредительные документы клиента (копии, заверенные нотариально или органом, осуществляющим регистрацию).
- Свидетельство о государственной регистрации либо иной документ, подтверждающий государственную регистрацию (копия, заверенная нотариально или органом, осуществляющим регистрацию).
- Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариально или вышестоящей организацией.
- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (подлинник).
- Документ, подтверждающий регистрацию в качестве страхователя в Фонде социального страхования Российской Федерации (подлинник).
- Документ, подтверждающий полномочия должностных лиц на распоряжение счетом.
Для организаций и индивидуальных предпринимателей Сбербанк России предлагает программы расчетно-кассового обслуживания. В 2022 – 2023 году юридические лица могут выбрать из 4 тарифов:
| 1. Лёгкий старт | Обслуживание: 0 ₽/мес.
Переводы на счета физ. лиц- до 300 000 ₽ без комиссии. Снятие наличных – до 300 000 ₽ с комиссией 2%. |
| 2. Полным ходом | Обслуживание: от 1 ₽/мес.
Переводы на счета физ. лиц – до 600 000 ₽ без комиссии. Снятие наличных – до 300 000 ₽ с комиссией 2% |
| 3. Только для ИП | Обслуживание: от 1 ₽/мес.
Переводы на счета физ. лиц – до 500 000 ₽ без комиссии. Снятие наличных – нет. |
Банковское обслуживание обойдется минимум в 0 ₽/мес. Комиссия за снятие наличных зависит от пакета услуг. Минимальная переплата составляет 2%, максимальная — 4%.
4.2. Операции по корреспондентскому счету
Сбербанк, будучи полноценным юридическим лицом, имеет расчетный счет, открытый в ПАО Сбербанк – головном управлении банка. С этого счета банк управляет собственными активами и на нем же размещает деньги своих клиентов: карточные счета, вклады, депозиты, и прочее.
Назначение корреспондентских счетов производится главным регулятором – Центральным Банком РФ. Это необходимо не только для последующего совершения банками межбанковских операций. Корсчет выдается кредитной организации одновременно с лицензией на осуществление банковской деятельности.
По корреспондентскому счету главный регулятор отслеживает направления операций, совершаемых кредитной организацией. По этому же самому параметру ЦБ РФ оценивает надежность того или иного банка.
Корреспондентский счет ПАО Сбербанк:
- Открывается только банками и финансовыми учреждениями.
- Открывается только в другом банке – кредитная организация не сможет к самой себя открыть корреспондентский счет.
- Предназначается для совершения операций по принципу цепочки – когда деньги доходят до пункта назначения через несколько кредитных организаций.
Номер корреспондентского счета ПАО Сбербанк – 30101810400000000225. Это номер счета, открытого в Центральном Банке России.
Помимо этого, у Сбербанка имеется несколько сотен корреспондентских счетов, открытых в кредитных организациях России и мира. Также и сторонние банки открывают свои корреспондентские счета в Сбербанке для проведения различных межбанковских операций.
4.3. Анализ полученных кредитов от Банка России и от других кредитных организаций
Условия предоставления Банком России кредитов постоянного действия ПАО «Сбербанк»:
| Вид кредитов | Срок кредитования | Ставка (% годовых) |
| Кредиты, обеспеченные ценными бумагами | 1 календарный день | 8,5 |
| от 2 до 90 календарных дней | 8,5 | |
| Кредиты, обеспеченные правами требования по кредитным договорам | 1 календарный день | 8,5 |
| от 2 до 90 календарных дней | 8,5 | |
| от 91 до 549 календарных дней включительно | 9,25 |
Банк России использует обеспеченные кредиты при выполнении различных своих функций, но главным образом — в рамках реализации денежно-кредитной политики. При этом обеспеченные кредиты представлены в обеих основных группах, в которые объединены инструменты денежно-кредитной политики, — на сегодняшний день у Банка России есть как кредитные аукционы, так и кредиты постоянного действия.
Кредитные аукционы Банка России, как и любые другие аукционы Банка России, направлены, в первую очередь, на управление совокупным объемом ликвидности банковского сектора. Банк России использует эти операции в ситуации структурного дефицита ликвидности для удовлетворения среднесрочной потребности в денежных средствах, в том числе в условиях нехватки у кредитных организаций рыночного обеспечения.
Кредиты Банка России постоянного действия, такие как внутридневные кредиты, кредиты овернайт, ломбардные кредиты и кредиты, обеспеченные правами требования по кредитным договорам, на срок 1 день и более, могут использоваться кредитными организациями в любой рабочий день в установленном для каждого вида кредитов порядке.
Банк России также предоставляет обеспеченные кредиты в иных целях, то есть не связанных с управлением банковской ликвидностью и ставками сегмента овернайт денежного рынка или с денежно-кредитной политикой в целом.
…..